Gensidige fonde er platforme, der bruges til at skaffe penge fra offentligheden, som derefter investeres i værdipapirporteføljen af investeringsforvalteren.
Mange mennesker vil prøve at investere, især folk med regelmæssig indkomst. Nogle af dem har dog begrænsninger på grund af deres manglende viden om investering.
Startende med, hvordan man investerer, hvad der er nødvendigt for investering, og hvilken container der kan rumme den investering.
En af de velkendte investeringsplatforme i samfundet er gensidige fonde.
Dybest set er gensidige fonde et sted at skaffe midler, der skal investeres. Derudover har gensidige fonde ledelse og politikker i behandlingen af investeringsfonde. For at være klarere, lad os se mere på gensidige fonde.
Forståelse af gensidige fonde
Som tidligere forklaret er gensidige fonde et middel, der bruges til at indsamle midler fra offentligheden, som derefter investeres i værdipapirporteføljen af investeringsforvalteren.
Værdipapirportefølje her er en portefølje, der forklarer, hvilke investeringer der kan foretages.
Værdipapirporteføljen består af forskellige typer værdipapirer såsom aktier, obligationer, værdipapirer, indlån og andre, hvor de indsamlede midler vil blive investeret.
I mellemtiden er investeringsforvalteren den part, der forvalter værdipapirporteføljen baseret på aftalte investeringspolitikker og er ansvarlig for gensidig fondsudvikling.
Det skal bemærkes, at investorer også betaler investeringsforvaltere for at styre deres værdipapirporteføljer i henhold til standarder.
Investeringsforvalteren udarbejder et dokument kaldet et prospekt, hvor vigtige forhold forklares, nemlig investeringspolitikker (strategier og instrumenter investeret af gensidige fonde), lovlighed og andre understøttende parter, såsom depotbanker, revisorer og advokatfirmaer.
Læs også: Pencak Silat Are: Historie, teknikker, bevægelser, regler [FULD]Typer af gensidige fonde
Inden du begynder at investere i investeringsforeninger, skal du være opmærksom på, at der findes forskellige typer af investeringsforeningsprodukter.
Vi er nødt til at justere vores investeringsmål med den type investeringsfond, vi skal købe. Flere typer gensidige fonde er:
1. Pengemarkedsfonde
Denne type allokerer 100% af sine midler i pengemarkedsinstrumenter såsom indskud, SBI'er (Verdensbankcertifikater) eller obligationer med løbetid på mindre end et år.
Fordele:
- Udbyttet er relativt stabilt og har tendens til ikke at svinge, så det er egnet til kortsigtede investeringsmål (mindre end et år).
- Flydende eller kan let flydes.
- Ingen købs- og salgsgebyrer.
- Relativt lavere risiko end andre typer.
2. Gensidige fonde med fast indkomst
Generelt understreger denne type indkomstfond fordelingen af midler i obligationer med en minimumsallokering på 80%.
Fordele:
Denne type er velegnet til mellemfristede investeringsformål (1-3 år). Derudover er der en kontantfordelingsfordeling eller yderligere investeringsenheder, der periodisk gives for flere gensidige fonde af denne type.
3. Beskyttede gensidige fonde
I beskyttede gensidige fonde får investorerne beskyttelse for de oprindelige investeringsværdier for andelshavere med deltagelse gennem deres porteføljestyringsmekanisme ved at investere deres fonde i gældssikkerheder, der er kategoriseret som investeringsklasse.
Så værdien af gældssikkerheder ved udløb i det mindste kan dække den beskyttede værdi.
Fordele:
En mere målbar gevinst eller afkast inden for en bestemt investeringsperiode.
4. Blandede gensidige fonde
Denne form for gensidig fond fordeler midler spredt mellem pengemarkedsinstrumenter, obligationer eller aktier med en maksimal procentdel på 79% for hvert instrument.
Fordele:
Denne type er velegnet til mellemlang til lang sigt investeringsmål (3-5 år), og aktivallokering er mere fleksibel, så den er mere tilpasset markedsforholdene.
Læs også: pH: Definition, typer og eksempler på materialer med forskellige pH-værdier5. Fondsindeks (RDI)
Som navnet antyder, skal mindst 80% af aktiverne i RDI investeres i overensstemmelse med aktiverne i referenceindekset, der kaldes passiv forvaltning, hvilket er at få investeringsafkast, der svarer til referenceindekset, både obligationen indeks og aktieindeks.
Næsten det samme som Open Mutual Funds, som kan købes og sælges til enhver tid.
Fordele:
Denne type er velegnet til dem, der ønsker investeringstransparens og foretrækker passiv forvaltning for maksimale resultater.
6. Kapitalandele
I denne type aktiefond, svinger udviklingen af investeringen, fordi denne type virker aggressiv. Dette skyldes, at 80% af investeringsmidlerne allokeres til aktieinstrumenter.
Fordele:
Denne type er velegnet til dem af jer med langsigtede investeringsmål (over 5 år) med en aggressiv risikoprofil.
Gensidig fonds risikoprofil
Ud over at kende typerne skal risikoen ved at investere i gensidige fonde også forstås. Dette skyldes, at ikke alle investeringsfondsprodukter fortsat vil have gavn. Der er tidspunkter, hvor det købte produkt falder i pris, især for produkter, der har en høj risiko.
I investeringsforeninger er der tre kategorier af risici ved investering, nemlig:
- Konservativ investere størstedelen af pengene i pengemarkedsfonde.
- Moderat invester størstedelen af pengene i blandede gensidige fonde.
- Aggressiv investere størstedelen af pengene i kapitalandele.
Generelt vil investorer normalt blive stillet en række spørgsmål, inden risikoprofilen bestemmes. Resultaterne af disse svar vil bestemme de risici, der skal tages.
Således kan diskussionen om gensidige fonde forhåbentlig være nyttig for jer alle.
